Valoriser un capital
Vous avez un capital existant, que faire ?
La plupart des professionnels de la gestion de patrimoine vous diront « qu’ils n’existent pas de placement idéal» ce qui n’est pas totalement faux, mais en général on retrouve les mêmes solutions pour valoriser son capital.
La réelle question est donc « comment dois je répartir mon capital (50% actions-50% obligations ; 60-40, 100% garanti, etc.…)
Pour cela il faut se reposer sur trois fondamentaux:
Votre situation patrimoniale
Il s’agit de la première étape essentielle d’une gestion optimisée. Grâce à celui-ci, vous pouvez savoir à quelle hauteur investir.
- Investissez-vous un surplus ou placez-vous la totalité de votre épargne ?
- Risquez-vous d’avoir besoin de liquidités à court ou moyen terme ?
- Disposez-vous d’un fonds d’urgence dans lequel vous pouvez puiser des liquidités pour faire face à des besoins imprévus ?
Ces questions vous permettent de définir la part du risque que vous êtes prêt à accepter.
Votre horizon de placement
La durée prévisionnelle d’un investissement est un critère essentiel pour le choix d’un support.
Préparer une retraite ne se fait pas de la même façon que placer de l’argent pour financer un projet à moyen terme ou rentabiliser sur quelques semaines des liquidités disponibles pour un laps de temps très court.
Votre niveau de risque
Cette notion de risque peut être déterminée en fonction de la situation patrimoniale mais également à travers un profil d’investisseur. Il s’agit d’un questionnaire qui permet de connaître votre niveau de prise de risque et par conséquent vous obtenir une répartition personnalisée de votre capital (actions, obligations, monétaire)
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